Laurent Billy Patrimoine – Conseiller et Formateur en gestion de patrimoine

Installé à Rabastens, j’accompagne les particuliers, les familles et les entreprises du Tarn et de Toulouse, et partout en France en visio. Ma conviction : comprendre pour mieux décider. Chaque solution est expliquée simplement, pour que vous décidiez en connaissance de cause.

Analyser

Un bilan complet de votre situation patrimoniale et fiscale, puis un échange sur vos objectifs, vos projets et votre rapport au risque. C’est sur cette base que nous construisons une stratégie adaptée : compléter vos revenus, faire fructifier votre épargne, protéger votre famille, financer les études des enfants, préparer votre retraite ou transmettre votre patrimoine.

Suivre et ajuster

Une vie évolue : mariage, naissance, changement professionnel, succession. Avec un point régulier et une veille sur les évolutions fiscales et patrimoniales, la stratégie est réajustée quand c’est utile.

Un accompagnement disponible

Des rendez-vous chez vous, sur votre lieu de travail ou en visio. Une relation de confiance construite dans le temps, et une disponibilité particulière aux moments clés, comme la déclaration de revenus. Le bilan patrimonial est offert et sans engagement.

Toujours formé

Une formation continue et une veille active sur la fiscalité et les solutions d’épargne, pour vous apporter un conseil à jour.

Une stratégie patrimoniale s’appuie sur plusieurs leviers

• Épargne et placements financiers : assurance vie, PER, épargne salariale, capital-investissement, choisis selon votre profil et vos objectifs.
• Immobilier : investissement locatif, SCPI, démembrement, location meublée, déficit foncier.
• Fiscalité : optimisation de l’impôt sur le revenu et préparation de la transmission.
• Formation et conférences : des ateliers d’éducation financière pour les particuliers, et des conférences en entreprise ou auprès des CSE. Thèmes possibles : bonnes pratiques de placement, épargne salariale (PEE, PERECO ex-PERCO), préparation de la retraite, fiscalité, effet de levier du crédit, budget. L’objectif est d’aider les salariés à comprendre leurs dispositifs pour mieux décider.

laurentbilly-patrimoine.fr

Statut : agent lié de prestataire de services d’investissement, mandataire d’intermédiaire d’assurance et d’intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement, ORIAS n° 23001816.