LB Patrimoine – Gestion de patrimoine – Laurent BILLY

Analyser

Un bilan complet de la situation patrimoniale et fiscale, puis un recensement des attentes, des objectifs et du niveau de risque souhaité — pour définir une stratégie de placement adaptée : augmenter les revenus, faire fructifier l’argent, assurer la famille, financer des études, préparer la retraite, constituer un capital ou transmettre son patrimoine.

Optimiser

Une veille constante sur les évolutions fiscales, patrimoniales et les marchés financiers ou immobiliers, en tenant compte de chaque événement de vie — mariage, divorce, succession — pour reconsidérer la stratégie mise en place quand c’est nécessaire.

Un accompagnement disponible

Des rendez-vous au bureau ou à l’extérieur, une relation de confiance construite dans le temps, et une grande disponibilité — notamment aux périodes clés comme la déclaration d’impôts.

Toujours à la pointe

Une veille active sur la fiscalité et les produits financiers, une formation continue et une lecture assidue de la presse spécialisée — pour gérer au mieux l’argent qui m’est confié.

Une stratégie patrimoniale s’appuie sur plusieurs leviers

Investissements financiers
Assurance-vie, PEA, comptes-titres, private equity — sélectionnés selon votre profil de risque et vos objectifs.

Immobilier
Investissement locatif, SCPI, démembrement — pour diversifier et faire fructifier votre patrimoine.

Prévoyance
Protection de vous-même et de votre famille face aux imprévus de la vie.

Retraite & transmission
Préparation de la retraite, transmission et succession organisées à l’avance.

Fiscalité
Optimisation fiscale des revenus, du patrimoine et des transmissions.

Formation
Éducation financière pour particuliers et entreprises — comprendre pour mieux décider.